Казахстанский тенге снова падает. Обычно это связано со снижением цен на нефть марки Brent, но теперь причиной стали санкции, введенные США против России. Что нужно сделать, чтобы тенге не падал? Что может спасти национальную валюту?
Мы боремся с девальвацией всей страной с осени 2014 года. Национальный банк РК искусственно удерживал стоимость тенге по отношению к другим валютам до августа 2015 года. А затем ослабил хватку и прекратил интервенции. Причина в том, что Национальный банк тратил на интервенции до 400-500 миллиардов тенге в месяц.
По официальным данным Национального банка, 1 доллар США равен 333,36 тенге. Это отражает реальную стоимость тенге с учетом мощности нынешней экономики Казахстана. Потому что Национальный банк не вмешивается в рынок и не искусственно повышает курс тенге.
Возможно ли избавиться от долларов?
Чтобы не зависеть от доллара США, население каждой страны должно быть способно полностью обеспечить себя потреблением. Потому что для импорта Казахстан обязан использовать международную торговую валюту. Например, в апреле 2017 года Казахстан импортировал на сумму 2,2 триллиона долларов США (35,72%). То есть, даже не учитывая внутренний спрос Казахстана на иностранную валюту, мы были заинтересованы в покупке $2,2 триллиона для ввоза товаров из-за рубежа.
Ни одна страна в мире не может полностью избавиться от долларов. Потому что мировая финансовая система построена на основе доллара США. Даже Северная Корея зависит от доллара США для торговли с Китаем. Тем не менее, страны, у которых экспорт превышает импорт, могут проводить независимую финансовую политику. Например, Китай, Япония, Индия и Австралия успешно реализуют процесс дедолларизации.
Согласно последним статистическим данным, Китай осуществляет внешнюю торговлю в своей валюте. А мы видим, что Казахстан зависит от иностранной валюты.
Национальный банк страны проводит политику снижения спроса на доллар США на внутреннем рынке путем контроля кредитной политики и депозитных вкладов. Конкретнее, банки второго уровня повысили эффективность операций по получению кредитов и открытию депозитов в тенге. Например, если открыть депозит в национальной валюте, годовой прирост составит 14-15 процентов, а в долларах США — всего 1,5-2 процента.
Однако эта финансовая политика недостаточна. Для этого правительство Казахстана и финансовый регулятор должны приложить усилия для развития других секторов в стране. Необходимо сосредоточиться на сельском хозяйстве и обеспечить самообеспечение.
Какие страны зависят от долларов?
Правительства некоторых стран не могут укрепить свою экономику самостоятельно. Например, Эквадор, Зимбабве и Панама используют доллар США в качестве официальной валюты. Причина в том, что из-за внутреннего экономического кризиса их валюта обесценилась. Вскоре к этому списку может присоединиться Аргентина. Причина в быстром росте внешнего долга этой страны.
Страны, такие как Уругвай, Багамские острова, Камбоджа, Коста-Рика, Гаити, Гондурас, Ливан, Либерия, Северная Корея, Сомали используют доллар США в качестве второй валюты на своем внутреннем рынке.
С этой карты мы видим, что арабские страны зависят от доллара США. А бывшие колонии Франции в Африке не имеют другого выбора, кроме как использовать евро.
Остальные страны заинтересованы в покупке долларов США только при торговле на внешнем рынке, то есть для экспорта или импорта. Казахстан также входит в список этих стран.
Afrro и Azion
Африканские страны планируют в 2022 году ввести в обращение новую региональную валюту, чтобы взять финансовую политику континента в свои руки. Валюта под названием «Афро» планируется использовать в межгосударственной торговле, как и евро Европейского союза.
А валюта «азион» пока остается на стадии идеи. Причина в том, что азиатский рынок слишком велик, и Китай не хочет делиться мощью своей экономики с другими странами. Валюта «азион» также негативно повлияет на экономику Японии. Если «азион» выйдет на рынок, миссия Германии по выводу развивающихся стран Европы из кризиса после введения евро будет возложена на Японию.
Многие эксперты говорят, что эти идеи обречены на провал. Причина в том, что экономика страны, принявшей евро в качестве официальной валюты, влияет на курс этой валюты. Например, хотя Швейцария и расположена в центральной части Европы, она объявила свою политику «конфедеративной» и не приняла евро в качестве официальной валюты. А Великобритания, будучи членом Евросоюза, не вывела свою валюту с рынка.
На азиатском рынке меньше развитых стран по сравнению с Европой. Кроме того, в Азии мало международных банков и инвестиционных фондов с высоким уровнем активов. Поэтому идея «азион» невыгодна как для Казахстана, так и для всей Азии.
БРИКС
Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южно-Африканская Республика создали организацию БРИКС с целью объединения экономического товарооборота. Основная цель организации — вытеснение доллара США из международной торговли. Хотя эти пять стран не смогли полностью изменить рынок посредством соглашения БРИКС, они пытаются осуществлять взаимную торговлю в своих валютах.
8-е совещание глав государств-членов организации БРИКС (2016, Индия)
Что может спасти казахстанский тенге?
В Казахстане существует только один экономический сектор, который пополняет бюджет. Это энергетика. Конкретнее, Казахстан живет за счет экспорта нефти и газа. Поэтому, если цены на нефть падают, тенге обесценивается. Экономика страны оказывается в трудном положении.
Энергетический сектор очень выгоден для Казахстана. Но мы можем развивать и другие секторы. Например, развивать банковский сектор, как Швейцария, и привлекать иностранных инвесторов. Для этого необходимо проводить политику открытой экономики. К сожалению, пока это нам не удается. Кроме того, можно развивать туризм, сделав исторически значимые места и природные зоны Казахстана доступными для туристов. Этот процесс также идет медленно.
Чтобы не зависеть от импорта, Казахстан должен обеспечить самообеспечение внутреннего рынка. Например, 52 процента куриного мяса, потребляемого населением Казахстана, поступает из-за рубежа. Необходимо повышать экономику страны, уделяя внимание таким проблемам.
Жолдас Орисбай, massaget.kz