Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан разъяснил, что такое финансовая пирамида, и поделился способами не попасть в финансовые ловушки, сообщает «Ұлт ақпарат» со ссылкой на сайт комитета.
Комитет по финансовому мониторингу предупредил об участившихся случаях создания организаций с признаками финансовой пирамиды и привлечения граждан в их деятельность с помощью различных мошеннических схем.
В качестве примера ведомство приводит игру «Котел» или «Черная касса», которая за считанные часы распространилась по всем регионам страны через мессенджеры и социальные сети. Однако финансовая пирамида, обманув сотни людей одновременно, рушится, а ее создатели остаются ни с чем.
Итак, в чем заключается деятельность загадочной пирамиды и как не попасть в финансовые ловушки?
Финансовая пирамида – это противозаконная инвестиционная деятельность, при которой выплаты предыдущим участникам осуществляются за счет привлечения средств новых участников. За создание и управление финансовой (инвестиционной) пирамидой предусмотрена уголовная ответственность согласно статье 217 УК РК.
Иными словами, это самый известный и распространенный способ незаконного изъятия денег у граждан. Удивительно, но присоединение к финансовой пирамиде обычно происходит по собственной воле граждан и без юридического сопровождения. Таким образом, никто не гарантирует возврат вложенных средств.
Самый главный признак финансовой пирамиды – обещание очень высокой прибыли. Прибыль может быть выплачена только один раз, так как для следующей выплаты потребуется еще больше средств.
Второй признак – компания не занимается реальной экономической или инвестиционной деятельностью. Пирамиды маскируются под товарные, кредитные, туристические, строительные компании. Однако на самом деле все выплаты старым вкладчикам производятся за счет взносов новых вкладчиков.
Третий признак – такие проекты не имеют материально-правовой базы, то есть эти компании являются вновь созданными, не сдают финансовую отчетность, не заключают договоры или договоры заключаются только в пользу организаторов и не соответствуют законодательству РК.
Четвертый признак пирамиды – деятельность компании слишком разнообразна, чем компания скрывает отсутствие четкой и конкретной деятельности.
Пятый признак – активная и навязчивая реклама в социальных сетях. Поскольку распространение такой рекламы не соответствует Закону РК «О рекламе», весь этот незаконный бизнес широко распространяется в социальных сетях и мессенджерах.
Шестой и очень важный признак – отсутствие лицензии финансового регулятора. Любой вклад, если указаны срок и ставка вознаграждения, считается депозитом. Для привлечения вкладов от населения требуется лицензия Национального банка РК, и она имеется у банков второго уровня. Согласно закону «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня РК», банки работают с населением и гарантируют возврат вложенных средств. Однако организаторы финансовых пирамид заявляют, что лицензия им не нужна.
Комитет по финансовому мониторингу МФ РК призывает отказаться от вложения средств в сомнительные организации, имеющие вышеуказанные признаки.
При возникновении вопросов, связанных с финансовой пирамидой, следует обращаться по телефонам доверия комитета: 8 (7172) 708-478, 8 (7172) 709-920.