Агентство по регулированию и развитию финансового рынка сообщило, сколько граждан России и Беларуси открыли счета в казахстанских банках.
Ведомство прокомментировало сообщения в СМИ и социальных сетях о «массовом открытии счетов» гражданами России и Беларуси в банках Казахстана.
«С 24 февраля 2022 года в банках Казахстана открыто 11 940 счетов для физических лиц-резидентов России и Беларуси. Из них 10 725 счетов открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в банке Казахстана, а 1 215 счетов открыты дистанционно. В результате общее количество граждан этих государств, имеющих счета в банках Республики Казахстан, достигло 162 тысяч», — говорится в сообщении.
По данным ведомства, с начала года незначительно увеличилось количество новых счетов юридических лиц-резидентов Российской Федерации. С конца февраля банковские счета открыты 7 компаниям из России, общее количество российских организаций, имеющих счета в банках Казахстана, достигло 805.
«В настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний регулируется нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также регуляторными требованиями Национального Банка и Агентства.
Таким образом, открытие счета может проводиться как в офлайн-режиме, так и онлайн через электронное заявление, в соответствии с требованиями Правил Национального Банка №207 от 31 августа 2016 года.
Независимо от способа обращения до открытия банковского счета, банки обязаны провести надлежащую проверку в отношении иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленным законом о ПОД/ФТ», — отмечают представители агентства.
В рамках надлежащей проверки банки:
идентифицируют иностранное физическое или юридическое лицо и его бенефициарных собственников, в том числе проверяют достоверность полученных идентификационных данных;
устанавливают предполагаемую цель и характер деловых отношений.
Кроме того, в целях управления комплаенс-рисками в соответствии с требованиями к системам