За девять месяцев текущего года в стране выявлено 146 фактов участия в финансовых (инвестиционных) пирамидах, сообщает «Ұлт ақпарат» со ссылкой на fingramota.kz.
В Казахстане финансовые пирамиды запрещены, однако мошенники не прекращают обманывать граждан. По данным правоохранительных органов, в 2019 году было выявлено 24 факта создания и руководства финансовой (инвестиционной) пирамидой, тогда как за 9 месяцев текущего года их выявлено уже 146.
Создатели финансовых пирамид торгуют криптовалютой, акциями иностранных компаний, бижутерией, туристическими путевками и другими товарами или услугами, заявляя о законности своей деятельности и приглашая граждан вкладывать деньги в высокодоходные проекты. Однако доверчивые инвесторы, ищущие легких и быстрых денег в интернете, теряют свои крупные суммы.
Современная финансовая пирамида – это мошенничество в интернете и финансовые аферисты, маскирующиеся под различные сферы деятельности. Как правило, вкладчикам обещают прибыль от вклада следующего участника. Однако на практике целью создателей финансовых пирамид является не приумножение средств вкладчиков, а бегство со всеми вложенными средствами, когда приток новых участников сокращается.
Финансовые пирамиды могут предлагать инвестирование в долгосрочные и краткосрочные проекты; помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого имущества; членство в эксклюзивном клубе с предложением дополнительных бонусов на покупки, услуги, развлечения и прочее; дополнительный заработок на платформе бинарных опционов; вступление в потребительский кооператив для улучшения жилищных условий и т.д.
Существуют так называемые «открытые пирамиды» – они не скрывают, что не занимаются инвестированием или бизнесом. Их основатели предупреждают, что денег не хватит всем участникам, и все поступления будут осуществляться за счет привлечения новых клиентов.
Финансовая пирамида может маскироваться под сетевой маркетинг, предлагая «уникальный/исключительный», «чудодейственный», «выгодный» товар или «специальные», «ограниченные» услуги. Это могут быть различные курсы, начиная от обучения инвестированию в косметику, часы, акции, до членства в клубах, предложения круизов, путешествий и развлечений.
Финансовая пирамида может выдавать себя за консалтинговую компанию. Мошенники предлагают гражданам заработать на финансовом рынке, иногда предоставляя бесплатные консультации, при этом их интерес заключается в открытии клиентом счета у брокера-партнера. Мошенники призывают инвесторов отправлять деньги «партнерам». В некоторых случаях мошенники предлагают клиенту выплачивать им процент от прибыли, но в случае неверного прогноза лжеконсультант не несет за это ответственности. Консультационные услуги не должны обременять другими обязательствами. Если консультант вместо продажи информации