В Казахстане проверяют деятельность ломбардов, онлайн-компаний и микрофинансовых организаций. Об этом сообщает «Ұлт ақпарат» со ссылкой на Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Во исполнение поручения, данного Президентом РК Касым-Жомартом Токаевым на совещании 26 февраля 2020 года, Агентством приняты меры по проверке деятельности ломбардов на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовых пирамид и незаконной банковской деятельности. Проверки осуществляются совместно с Генеральной прокуратурой РК, Министерством финансов РК и Министерством внутренних дел РК.
По состоянию на 1 июня 2020 года проверкой охвачены 276 ломбардов в 17 городах Казахстана, 11 онлайн-компаний, выдающих займы населению, и 1 микрофинансовая организация.
Агентство проверяет вопросы исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении платежей по основному долгу и вознаграждению по займам населения и субъектов малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Кроме того, в сферу проверок Агентства входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Совместно с органами прокуратуры Агентство проверяет признаки финансовых пирамид и незаконной банковской деятельности. Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль. Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещений, проверка залогового имущества, невостребованного в целях выявления краденого или незаконно полученного имущества.
По предварительным результатам проверок выявлены системные нарушения и иные нарушения, такие как: организация и ведение бухгалтерского учета в части отсутствия учетной политики организации, проведение операций без надлежащего отражения в бухгалтерском учете, отсутствие составленной