В интернете размещено множество объявлений от компаний, предлагающих инвестировать денежные средства под высокий процент. Это выяснилось в результате анализа, проведенного fingramota.kz, сообщает «Ұлт ақпарат».
«В интернете размещено множество объявлений от компаний, предлагающих инвестировать денежные средства под высокий процент. Неужели это так выгодно по сравнению с депозитом? Не являются ли это мошенники или финансовые пирамиды?», — такой вопрос часто задавался.
В связи с этим специалисты объяснили, на какой вопрос в первую очередь следует обратить внимание в ответ на этот вопрос.
«Во-первых, стоит обратить внимание на регистрацию и наличие лицензии на осуществление определенной деятельности. Если организация не зарегистрирована на территории Республики Казахстан, то риск вложения в нее денег будет очень высоким. Если говорить о доходности, то высокая (значительно выше рыночного уровня) доходность — это один из возможных признаков мошеннических схем», — объяснили специалисты.
Существует несколько признаков финансовых пирамид, на которые следует обратить внимание, основные из них:
1. Обязательный вступительный взнос;
2. Привлечение новых участников для получения выплат;
3. Последующая выплата вознаграждения новым участникам из денег, внесенных другими вкладчиками;
4. Обещание необоснованно высокой доходности от вложенных средств;
5. Отсутствие гарантии сохранности вложенных средств;
6. Отсутствие определения вида деятельности организации, ее устава, официальной регистрации;
7. Отсутствие какой-либо информации о финансовом состоянии организации;
8. Частое присутствие в СМИ, рекламе в интернете;
9. Организация развлекательных рекламных шоу-презентационных кампаний с вручением дорогих подарков участникам различных программ;
10. Неясные структуры источников дохода, оборота денежных средств, бизнес-процессов и т.д.
«Таким образом, если в организации, которой вы хотите доверить свои денежные средства, имеются все или несколько из перечисленных признаков, то следует задуматься, не пытаются ли вас заманить в «финансовую ловушку», которая приведет к убыткам», — объяснили специалисты.
Стоит отметить, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка с 25 июня 2020
