Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло постановление, обязывающее профессиональных участников рынка ценных бумаг и микрофинансовые организации представлять сведения о соблюдении законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, сообщает КазИнформ.
Об этом на заседании Правительства сообщила Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова.
«В 2017 году было введено законодательное требование, что все расчеты по сделкам между юридическими лицами на сумму, превышающую тысячекратный размер минимальной расчетной величины, должны осуществляться в безналичной форме. В апреле 2020 года Национальный Банк и Агентство приняли постановление, устанавливающее предельный размер снятия наличных средств с банковских счетов юридических лиц. Для расширения безналичного оборота 25 июня Главой государства был подписан Закон Республики Казахстан по вопросам регулирования цифровых технологий, предусматривающий требование о необходимости проведения расчетов по сделкам с недвижимым имуществом исключительно в безналичной форме. Для реализации указанных мер агентство осуществляет мониторинг соблюдения клиентами банков установленных норм по использованию наличных денег», — сказал глава агентства.
М. Абылкасымова также сообщила, что в соответствии с законодательством по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, для идентификации и подтверждения документов персональных данных требовалось обязательное присутствие клиента в отделении банка.
«Агентством были пересмотрены указанные требования, упрощен порядок дистанционной проверки клиентов. Теперь граждане могут открывать банковский счет, не посещая отделения банков, используя электронную цифровую подпись, биометрические средства или реквизиты платежной карты. На сегодняшний день 13 банков дистанционно открывают банковские счета, на которые приходится 99% банковских счетов физических лиц. 90% банков оказывают услуги через интернет и мобильный банкинг. На начало 2020 года в обороте находилось более 30 млн платежных карт. За последние 5 лет количество онлайн-транзакций выросло с 56 млн операций до 992 млн операций, а объем операций, совершенных с использованием интернет-ресурсов и мобильных телефо